"ساما" تغرم شركة تمويل في مخالفات "غسل أموال"

فرضت مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما" غرامات ومخالفات على شركة أملاك للتمويل، منها غرامة بقيمة 130 ألف ريال، وغرامة تتعلق بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، نتيجة عدم قيامها بالإجراءات اللازمة للتحقق من مصدر الأموال في حالات السداد المبكر للأفراد، وتضمنت المخالفات عدم التزام الشركة بتطبيق متطلبات العناية الواجبة بشكل كامل حيث تبين وجود عملاء أجانب تم تسجيلهم في بيانات الشركة على أنهم سعوديون، وعدم وجود خانة أو إقرار في نماذج طلب التمويل الخاصة بالشركة يوضح من هو المستفيد الحقيقي من التمويل، وعدم التزام الشركة بالمحافظة على سرية البلاغات المرفوعة الى إدارة التحريات المالية، وعدم وجود سياسات أو إجراءات لتحديد آلية يجب على الشركة اتباعها عند الاتصال بالجهات المختصة حول عمليات غسل الاموال. وأوضحت مؤسسة النقد أن الشركة مرخصة من قبل مؤسسة النقد مما يفرض عليها الالتزام باللوائح والتعليمات الصادرة عنها، وبهذا الخصوص ومن خلال زيارات تفتيشية ميدانية، وبناء على مراجعة عينة من وثائق الشركة بتقديم ملاحظات وسير أعمالها، كما فرضت مؤسسة النقد في وقت سابق غرامات على الشركة لمخالفتها للانظمة والتعاميم السارية، إلا أن الشركة أوضحت أنها تقوم بدورها بمعالجة المخالفات والالتزام بخطط تصحيحية ودفع الغرامات، ويقر أعضاء مجلس الادارة بأن الشركة تقوم بمعالجة جميع الملاحظات بشكل منتظم.