5 ضوابط لمنع الاحتيال في البنوك والمؤسسات المالية

5 ضوابط لمنع الاحتيال في البنوك والمؤسسات المالية
كشف البنك المركزي السعودي أن المتابعة الدورية لحالات الاحتيال في المؤسسات المالية والبنوك,

أظهرت الحاجة إلى تعزيز مبدأ «اعرف عميلك « مما استدعى البنك إلى اتخاذ المزيد من الإجراءات التي تكفل حماية العملاء. وتم وضع 5 ضوابط جديدة لمنع الاحتيال.


وتضمنت التعليمات الجديدة التي أصدرها إلى جميع البنوك والمؤسسات المالية بالعمل على آلية توثيق إضافية في إجراءات فتح الحسابات / العضويات الحضورية وعن بعد، وكذلك لحسابات / عضويات العملاء القائمة حاليا عبر ربط رقم جوال صاحب الحساب المسجل لدى المؤسسة المالية وفقا للرقم المعتمد لدى « خدمة تحقق «، وذلك لدعم عملية التحقق من المعلومات والمساعدة في الحد من عمليات انتحال الهوية من خلال رفع الإجراءات والاستعانة بالمصادر الموثوقة والمعتمدة على المستوى الوطني. وأكد البنك انه سيتخذ الإجراءات النظامية اللازمة في حالة عدم الالتزام بالإجراءات المقررة وفق المدة الزمنية المحددة بهدف حماية حسابات العملاء وضمان من الاحتيال بأي طريقة من الطرق..

الضوابط الجديدة لمنع الاحتيال


- التحقق من أن رقم الجوال المرتبط بالحساب أو العضوية في المؤسسة المالية حاليا عائد لنفس الشخص، وذلك من خلال مطابقة رقم الهوية لصاحب الحساب ورقم الهوية لصاحب الجوال في خدمة تحقق «، بحيث تشمل عملية المطابقة جميع حسابات عضويات العملاء

- تقييم الوضع الراهن وتحديد عدد العملاء والحسابات العضويات غير المتطابقة أرقامهم والمسجلة حاليا لدى المؤسسة المالية

- تزويد البنك المركزي بنتائج التقييم، وكذلك خطة المؤسسة المالية التصحيحية لتحقيق تطابق هوية صاحب الحساب مع هوية صاحب رقم الجوال المرتبط بالحساب لجميع الحسابات العضويات

- اعتماد تسجيل رقم جوال العميل المعتمد لدى « خدمة تحقق « ضمن إجراءات فتح الحسابات البنكية أو العضويات الجديدة

- الالتزام بتطبيق ما ورد أعلاه في مدة لا تتجاوز ( 45 ) يوما من تاريخه

-التأكد من الالتزام بالتعليمات الواردة في قواعد فتح الحسابات البنكية والتعليمات الأخرى ذات العلاقة وفعاليتها في المؤسسة المالية

أخبار ذات صلة

"الأرصاد": أمطار متوسطة إلى غزيرة على أجزاء من جازان وعسير
"الأرصاد": أمطار متوسطة إلى غزيرة على أجزاء من جازان وعسير
أمطار غزيرة على منطقة عسير.. و"الأرصاد" ينبّه بالأحمر
أمطار غزيرة على منطقة عسير.. و"الأرصاد" ينبّه بالأحمر
أمانة الأحساء تستهدف زراعة (800) ألف شجرة
أمانة الأحساء تستهدف زراعة (800) ألف شجرة
المنطقة الشرقية أعلى معدلٍ لكميات هطول الأمطار بـ (63.00) ملم
المنطقة الشرقية أعلى معدلٍ لكميات هطول الأمطار بـ (63.00) ملم
;
البدء بإصدار تصاريح دخول العاصمة المقدسة إلكترونيًا خلال موسم الحج للعاملين عبر منصة أبشر وبوابة مقيم
البدء بإصدار تصاريح دخول العاصمة المقدسة إلكترونيًا خلال موسم الحج للعاملين عبر منصة أبشر وبوابة مقيم
وزير الدفاع يفتتح مرافق كلية الملك فيصل الجوية .. ويشهد حفل تخريج الدفعة (١٠٣) 
وزير الدفاع يفتتح مرافق كلية الملك فيصل الجوية .. ويشهد حفل تخريج الدفعة (١٠٣) 
أمير الرياض يزور مسرح المهندس محمد البواردي بمحافظة شقراء
أمير الرياض يزور مسرح المهندس محمد البواردي بمحافظة شقراء
رئيس مجلس الشورى يلتقي رئيسة الجمعية الوطنية بجمهورية أذربيجان
رئيس مجلس الشورى يلتقي رئيسة الجمعية الوطنية بجمهورية أذربيجان
;
"تقويم التعليم والتدريب" تختتم اللقاء العلمي "خطة قياس نواتج التعلّم"
"تقويم التعليم والتدريب" تختتم اللقاء العلمي "خطة قياس نواتج التعلّم"
https://youtu.be/n3pKA3MmPVo
"جائزة المدينة" تقيم لقاءً تعريفياً عن جائزة "المعلم"
"دوريات المجاهدين" بمحافظة جدة تقبض على شخصين لترويجهما مادة الحشيش المخدر
"دوريات المجاهدين" بمحافظة جدة تقبض على شخصين لترويجهما مادة الحشيش المخدر
حرس الحدود يقبض على مخالفين لنظام أمن الحدود وتهريبهما 193 كيلوجرامًا من الحشيش المخدر
حرس الحدود يقبض على مخالفين لنظام أمن الحدود وتهريبهما 193 كيلوجرامًا من الحشيش المخدر
;
القبض على 16 مخالفًا لنظام أمن الحدود لتهريبهم 320 كيلوجرامًا من القات المخدر
القبض على 16 مخالفًا لنظام أمن الحدود لتهريبهم 320 كيلوجرامًا من القات المخدر
أمير الرياض يرعى حفل أهالي محافظة شقراء ويدشن عددًا من المشروعات التنموية
أمير الرياض يرعى حفل أهالي محافظة شقراء ويدشن عددًا من المشروعات التنموية
تركي بن طلال يكرم عددًا من المواطنين خلال لقاء الأهالي الأسبوعي
تركي بن طلال يكرم عددًا من المواطنين خلال لقاء الأهالي الأسبوعي
نائب أمير الرياض يؤدي صلاة الميت على عبداللطيف بن عبدالرحمن آل الشيخ
نائب أمير الرياض يؤدي صلاة الميت على عبداللطيف بن عبدالرحمن آل الشيخ